Mecenas Agnieszka Piasecka odpowiada na wybrane pytania czytelników na tematy prawne. Dla ochrony prywatności, imiona osób i niektóre fakty zostały zmienione.
Waham się pomiędzy opcją sporządzenia testamentu lub trustu. Wiem z poprzednich Pani artykułów, że utworzenie trustu ma wiele zalet, w tym między innymi uniknięcie przez spadkobierców postępowania spadkowego, brak konieczności zatrudniania adwokata oraz prywatność. Jednak wiele osób decyduje się na sporządzenie testamentu zamiast trustu. Czy może mi Pani zatem naświetlić jakie są zalety, a także wady sporządzenia testamentu?
Włodzimierz z Orlando, FL
Drogi Panie Włodzimierzu
To prawda, że wiele osób z różnych powodów decyduje się na sporządzenie testamentu zamiast trustu. Jedne z najczęściej wymienianych zalet tej opcji to niższy koszt przygotowania testamentu niż trustu oraz prostota tego dokumentu. Sporządzenie zwykłego testamentu jest dużo tańsze niż ustanowienie trustu, tak więc początkowy koszt dla osoby zamierzającej rozporządzić swoim majątkiem po śmierci jest niższy. Jako dokument testament jest w swojej formie o wiele krótszy i prostszy niż trust, a zatem jest łatwiejszy do zrozumienia dla laika. Wielu klientów onieśmiela skomplikowany język prawniczy trustu oraz czują się przytłoczeni sporym rozmiarem dokumentu trustowego. Jakkolwiek w mojej opinii niedogodności opcji testamentu w końcowym rozrachunku przewyższają jego zalety.
Po pierwsze: testament zawsze musi przejść przez postępowanie spadkowe, które może być kosztowne i długotrwałe. Tak więc choć sam koszt sporządzenia testamentu jest niski, to w ostatecznym rozrachunku koszty są wyższe – tylko „przerzuca się” je na spadkobierców, którzy po śmierci spadkodawcy będą musieli opłacić koszty postępowania spadkowego, które obliczane są najczęściej procentowo od wartości majątku spadkowego. Generalnie do przeprowadzenia postępowania spadkowego na Florydzie wykonawca testamentu musi zatrudnić adwokata, którego nie ma obowiązku zatrudniać administrator trustu. Ponadto spadkobiercy będą musieli odczekać minimum kilka miesięcy, a czasem nawet ponad rok, do oficjalnego zakończenia postępowania spadkowego zanim otrzymają spadek. W przypadku trustu można natychmiast uzyskać dostęp do majątku trustowego bez nadzoru sądu. W przeciwieństwie do trustu, który jest dokumentem poufnym, testament jest dokumentem publicznym, który rejestruje się w sądzie po śmierci spadkodawcy. Każdy może zatem uzyskać wgląd do jego treści oraz do postępowania spadkowego. Warto również pamiętać, że generalnie łatwiej jest podważyć testament niż trust. W przypadku, gdy spadkobiercy nie są zadowoleni z podziału majątku w testamencie, mogą podjąć próbę podważenia ważności tego dokumentu w sądzie, co jest łatwiejsze w przypadku testamentu niż trustu i może okazać się bardzo kosztowne dla spadkobierców. Należy jednak pamiętać, że nie każdy majątek można przenieść do trustu i w niektórych przypadkach, na przykład dla klientów posiadających majątek za granicą, na przykład w Polsce, nie będzie możliwe uniknięcie postępowania spadkowego poprzez utworzenie trustu i lepiej jest sporządzić testament. Nie są to wszystkie zalety i wady sporządzenia testamentu na Florydzie. W celu uzyskania dodatkowych informacji na ten temat oraz ustalenia, jaka forma rozporządzenia majątkiem na wypadek śmierci jest dla Pana najkorzystniejsza, zalecam konsultację z doświadczonym adwokatem. Zapraszam również do wysłuchania moich podcastów dostępnych na stronie www.PiaseckaLaw.com.
Agnieszka Piasecka, Esq.
Agnieszka Piasecka jest polskim adwokatem w Clearwater posiadającym licencję do praktykowania prawa na Florydzie. Urodziła się i wychowała w Polsce. Uzyskała swój pierwszy dyplom prawa z wyróżnieniem na Uniwersytecie Jagiellońskim w Krakowie. Na Florydzie uzyskała doktorat prawa z wyróżnieniem Cum Laude na Stetson University College of Law. Studiowała również prawo międzynarodowe w Holandii na Uniwersytecie Tilburg. Agnieszka Piasecka posiada liczne wyróżnienia nadawane za doskonałe recenzje klientów, w tym coroczną nagrodę Avvo: „Clients Choice Award”. Ma w sumie ponad 200 pozytywnych opinii klientów na niezależnych stronach google oraz avvo.com. Agnieszka Piasecka mówi biegle po polsku i oferuje bezpłatną pierwszą konsultację prawną. Adres biura: 13575 58th Str. N., Clearwater, FL 33760, telefon: 727-538-4171 lub 813-786-3911. Więcej informacji na powyższy temat można znaleźć na stronie: www.PiaseckaLaw.com.
Ten tekst powstał w celach edukacyjnych i w żadnym wypadku nie może zastępować porady prawnej.
